Сейчас то время, когда через два года вы пожалеете, что не купили биткойн. На этот раз вы не можете позволить себе упустить эту возможность. Узнайте, почему сейчас хорошее время для инвестиций в криптовалюту. Как инвестировать в криптовалюту, увеличивая свои шансы на прибыль, с минимальными затратами времени и усилий.
Почему все еще хорошее время для инвестиций в криптовалюту
На каждом рынке есть периоды как переоценки, так и недооценки. Существуют бычий и медвежий рынок, взлеты и падения.
Уловка состоит в том, чтобы покупать внизу (во время медвежьего рынка) и продавать вверху (во время бычьего рынка). То есть, завладеть активом, когда он недооценен, и продать его, когда он переоценен.
Звучит очень просто и интуитивно понятно. Однако большинство поступает как раз наоборот. Многие покупают на вершине бычьего рынка, и теряют деньги. Наверняка у вас есть друзья, которые покупали биткойны в декабре 2017 года. Может, вы даже сами были таким человеком. В любом случае, вы должны понимать, о чем я говорю.
Часто совершение этой ошибки является результатом естественных психологических и эмоциональных явлений в нашем сознании. Отсутствие подготовки и правильного планирования. Мы увлекаемся. У нас много инвестиций, и мы принимаем нерациональные решения под влиянием эйфорических сказок, которые нам подали рынок и СМИ.
Если посмотреть на текущую цену биткойнов и оценку всего рынка криптовалюты, можно сказать, что рынок ближе к минимумам, чем к максимумам. Сильные закономерности последних недель, преодоление важных сопротивлений заставляют повествовать о начале нового бума криптовалюты.
Так что цены относительно низкие. Вопрос в том, есть ли признаки того, что они увеличатся в следующие два года? Вот три из них:
1. Повышенный интерес к криптовалютам со стороны крупных игроков
За последний год проект Libra вызвал широкий интерес. Это – криптовалютный проект мировой валюты со стабильным курсом обмена, поддерживаемый Facebook. Благодаря ему тема криптовалют снова прорвалась в СМИ. По этому поводу выступил президент США и местный министр финансов, а парламент назначил специальную комиссию. Власти других стран и центральные банки также высказались на эту тему. Конечно, реакции не были благоприятными. Некоторые из компаний, изначально сотрудничавших с Facebook, вышли из проекта. Сам Марк Цукерберг заверил, что Libra будет создана только в том случае, если сможет соответствовать всем нормативным требованиям. Однако работа над проектом все еще продолжается. Как на технологическом, так и на юридическом и законодательном уровнях. Поэтому не исключено, что Libra увидит свет уже в 2021 году.
Тема создания регулируемой криптовалюты неоднократно обсуждалась и другими крупными игроками. Банки были в этом лидерами. В том числе центральные банки говорят о создании цифровых версий своих валют.
Эти проекты нельзя назвать настоящими криптовалютами. Они не основывают свою деятельность только на криптографии, доверяют эмитенту и подчиняются всем нормативным актам. Однако, по общему мнению, они будут ассоциироваться с криптовалютой. Они не только привлекут в индустрию капитал самих создателей, но и толпу клиентов. Некоторым из них будет интересна эта тема и они также войдут в мир реальной криптовалюты. И в глазах общественности и делового мира блокчейн и криптовалюты станут более авторитетными. Потому что, если Facebook, многие международные и даже национальные центральные банки внедряют такие решения, это да что-то означает. Блокчейн — не просто игрушка для компьютерных фанатов, а технология, вызывающая действительно большой интерес во всем мире.
2. Криптовалюты доступны для мейнстрима
Еще одна тенденция, которая узаконивает криптовалюты в глазах общества и бизнеса — это их присутствие в основных финансовых приложениях и продуктах.
В конце 2019 года власти Германии приняли новый закон, который позволит местным банкам как хранить, так и торговать криптовалютами. Хотя криптовалюты были созданы для того, чтобы каждый мог быть сам себе банком и хранить свои средства в собственном кошельке, на практике в настоящее время большинство людей для удобства хранят их на биржах. А это достаточно рискованно. Таким образом, возможность покупки и хранения криптовалюты в банке заставит многих людей пойти на этот шаг, потому что это будет в их глазах проще и безопаснее, чем раньше. То же самое может произойти с крупными реализациями в потребительских приложениях, как и обещает проект Bakkt.
3. Уменьшение или уполовинивание добычи биткойнов
Два обсуждаемых выше явления могут повысить интерес к биткойнам и увеличить на него спрос. Спрос — один из двух факторов, влияющих на цену. Второй — это предложение, то есть количество биткойнов, доступных для продажи. А в ближайшее время прирост предложения сократится вдвое.
Примерно в середине мая 2020 года произошло так называемое сокращение вдвое. То есть естественный механизм уменьшения вознаграждения за майнинг блока, встроенный в протокол биткойна. Это механизм ограничения инфляции биткойнов. Это происходит примерно каждые четыре года, каждый раз уменьшая вознаграждение майнеров вдвое. В результате этого действия большая часть биткойнов уже добыта. В настоящее время у нас более 18 миллионов биткойнов из 21 миллиона всех возможных. И последний будет «раскопан» около 2140 года. То есть за 10 лет было добыто в шесть раз больше биткойнов, чем будет добыто в следующие 120 лет, после чего добыча вообще прекратится.
Итак, мы видим, что доступность новых биткойнов систематически снижается. Не следует ожидать, что сокращение вдвое приведет к немедленному скачку цены. Однако ограничение увеличения предложения будет по-прежнему работать в пользу роста цен. Представьте, какая эскалация произойдет, когда ограниченное предложение встретит новую волну интереса к биткойнам, вызванную одним из явлений, описанных выше.
Риски: а что если на этот раз не пойдет вверх?
Как инвестировать в криптовалюту, уменьшая риски и увеличивая свои шансы на прибыль? Конечно, на рынке нет ничего определенного. Все более-менее вероятно. Но давайте рассмотрим, что может изменить ситуацию на этот раз, вследствие чего больше не будет никакой выгоды в криптовалюте и биткойнах.
Во-первых, повествование «на этот раз все будет по-другому» редко, если вообще когда-либо, является правдой. Оно появляется как во время суперинтузиазма на рынке, так и во время сильных рыночных спадов.
По общему мнению, самый большой риск при разработке и внедрении криптовалют — это регулирование. Правительства, во имя борьбы с отмыванием денег или защиты своей монополии на деньги, могут вводить правила, которые значительно затруднят владение и использование криптовалюты в официальном обращении. За последние годы было несколько таких случаев. Начиная с требования KYC при настройке учетной записи на бирже и заканчивая требованиями, когда анонимные монеты необходимо удалить с бирж для защиты конфиденциальности и анонимности пользователей.
С другой стороны, правила открывают двери для институциональных инвесторов. Крупным игрокам нужен четкий закон, позволяющий им инвестировать в криптовалюту на определенных условиях. Если это разрешено правилами, они могут даже стимулировать новую волну роста за счет средств институциональных инвесторов.
В какую криптовалюту инвестировать в 2021 году?
Если вы начинаете инвестировать, начните с покупки биткойнов. После обратите внимание на Ethereum. Почему эти две монеты?
Биткойн — король криптовалют. Что бы ни случилось на криптовалютном рынке, биткойн получит от этого выгоду. Как показывают спады последних трех лет — в трудные времена на рынке криптовалют ему доверяют больше всего. Если мы сравним текущие цены на отдельные криптовалюты с их историческими максимумами, окажется, что потери биткойнов намного ниже среднерыночных. Биткойн также является символом криптовалюты. В обычном сознании он отождествляется с ними. Это своего рода ворота в мир криптовалют, через которые проходит каждый, кто начинает свое приключение на этом рынке.
Ethereum — вторая криптовалюта по популярности и рыночной стоимости. Он был первым проектом, реализовавшим идею смарт-контрактов, неизменяемых, заслуживающих доверия программ, размещенных на блокчейне. В настоящее время проект борется с необходимостью улучшения инфраструктуры, чтобы миллионы пользователей могли использовать приложения на основе Ethereum.
Прежде всего, Биткойн, но также и Ethereum — это проекты, на основе которых создаются инвестиционные продукты для институциональных инвесторов. Это означает, что деньги крупных игроков сначала потекут на эти два рынка.
Инвестиции в последующие проекты должны основываться на ваших собственных исследованиях и знаниях из многих независимых источников.
Как инвестировать в криптовалюту. Когда покупать и когда продавать?
Покупайте, когда дешево, продавайте, когда дорого. Звучит просто, но реализовать это большинству не под силу.
Вы добьетесь лучших результатов, если подойдете к рынку со смирением, признав свои слабости и недостатки.
Криптовалютный рынок очень волатилен. В течение дня цена актива может увеличиваться или уменьшаться на несколько и даже несколько десятков процентов. Это обычно вызывает у игроков огромные эмоции. Что, в сочетании с отсутствием инструментов оценки, известных на традиционных рынках, чрезвычайно затрудняет прогнозирование того, что произойдет завтра. Следовательно, необходимо избавиться от несбыточной мечты, что вы сможете предсказывать локальные минимумы и максимумы, открывая и закрывая по ним позиции. Это потребует постоянного мониторинга рынка, знания технических инструментов и огромной удачи, чего в арсенале большинтсва нет.
Вот почему я использую и рекомендую так называемый hodling (инвестиционная стратегия «купи и держи»). При таком подходе вы надолго сохраняете свои монеты, вас не интересуют временные изменения. Вы проигрываете весь рыночный цикл биткойнов. Разница в цене на минимуме и максимуме предыдущего цикла была x100. Цена внизу была ниже 200 долларов, на пике составляла около 20 000 долларов.
Конечно, не стоит заблуждаться по поводу того, что можно купить актив во время медвежьего рынка и идеально продать на пике бычьего. Этого не случится.
Покупать нужно регулярно, когда дешево, усредняя покупную цену.
Продажа также не является разовым мероприятием. Это процесс, при котором вы систематически продаете свой портфель по мере роста цены.
Главное — спланировать и написать свой собственный план как в отношении покупок, так и продаж. Если вы его составите, то, скорее всего, будете придерживаться. Если вы только планируете в своей голове, то можете быть уверены, что через два года будете винить себя за то, что у вас был такой отличный план, но всё получилось «как всегда».
Планирование покупок
Здесь вам нужно ответить на четыре вопроса:
1. Что вы покупаете?
2. Какую сумму, процент ваших сбережений/доходов мы инвестируете?
3. Как часто вы покупаете?
4. Какие уровни цен вы считаете «дешевыми» и когда прекращаете покупать?
Я отвечу на эти вопросы на своем примере. Я ответил на них ещё летом 2018 года.
Я начал с покупки только биткойнов. Планируя, что Ethereum присоединится к нему позже. А с 2019 года я также буду инвестировать небольшие суммы в альткойны. У меня также был список из дюжины проектов, которые меня интересуют. Со временем я перестал покупать Ethereum и теперь покупаю биткойны плюс небольшие инвестиции в альткойны.
Что касается суммы вложений, я выбрал процентную долю от заработка. То есть, я мог вложить максимум 50% от него. Эта доля снизилась по мере роста цены биткойна. Чем выше цена покупки, тем ниже рентабельность инвестиций.
Что касается периодичности, то покупки я делал раз в месяц. Обычно в самом начале. Можно сказать, что действовал по схеме — есть зарплата, хожу по магазинам. Тогда я не смотрел на цену, не искал локальный минимум. Я покупал то, что предполагал, на запланированную сумму вне зависимости от текущей рыночной ситуации. Несколько раз я не придерживался собственного плана, потому что был уверен, что произойдет XYZ. И угадайте что? Мне не понравилось расплачиваться своим временем и эмоциями в ожидании XYZ. Помните, план состоит в том, чтобы его придерживаться.
Что касается уровней цен на биткойны, я думаю, что все, что ниже 20 000 долларов — это дешево.
Планирование продаж
Продавать сложно. Сложнее, чем покупать. При чем вы будете иметь дело с действительно большими скачками цен. Ответить стоит на следующие вопросы:
1. По каким уровням цен вы продаете?
2. Как часто вы продаете?
В нашем случае продается по цене от 30 000 долларов. Интересно, что для многих это уровень цен, который навсегда сигнализирует о начале следующего бума биткойнов. И примерно в этот момент многие хотят выйти на рынок. На этом этапе мы начнем выходить из позиций. Продавая BTC, который мы купили за 5000 долларов, мы получаем шестикратную прибыль. Для того, чтобы те, кто затем войдет, достигли этого, нам понадобится повышение цен до 180 000 долларов. Можно сказать, что наш подход пока несет в себе главный риск и неопределенность. Используя этот подход, можно сомневаться в том, что следующий бычий рынок вообще состоится. Однако, когда он начнется, можно относительно быстро выйти из небольшого количества позиций, вернув вложенный вклад, увеличив психологический комфорт и уменьшив свою похоть. В свою очередь, те, кто войдет только после четкого сигнала о начале бычьего рынка, сейчас мирно спят, но позже они будут спать всю ночь с вопросом, как долго это продлится и какие будут пики. Им также будет легко быть ослепленным жадностью и пропустить вершины. За оба подхода приходится платить. Ваш выбор, когда вы хотите заплатить.
Поскольку последняя фаза цикла, то есть подъем к новым высотам, очень динамична, на продажу будет гораздо меньше времени, чем на покупку. Поэтому моя стратегия заключается в следующем: ежемесячная проверка соблюдения каких-либо пороговых значений продаж и их реализация, если это так. Кроме того, настройка уведомлений о переходе на следующий более высокий порог продаж, а затем их немедленное выполнение.
Планирование планирования
Чтобы ответить на поставленные выше вопросы, сначала нужно лучше узнать рынок и самих себя. Вы должны ответить на вопросы, в какой точке сейчас рынок? Какой риск, что пиков больше не будет? Каковы предпосылки для следующего бума? Какие уровни цен тогда ожидать?
Другая сторона, которую нужно хорошо знать в этом уравнении — это вы сами. Какие средства вы можете инвестировать, принимая на себя высокий риск их потери? Какой уровень прибыли вас устроит? Зачем вам нужна эта прибыль?
Итог
Жизнь показывает, что самое банальное труднее всего реализовать. И хотя все слышали слоган «покупай внизу, продавай вверху», история показывает, что большинство делают наоборот.
Наглядным примером можно назвать конец 2017 года, когда на рынок криптовалют вышли новые массы игроков, которые достигали новых высот, принося прибыль тем немногим, кто покупал не на пике несколькими годами ранее.
Как инвестировать в криптовалюту? Покупайте внизу, продавайте внизу. Хорошо спланируйте свою стратегию, а затем следуйте ей со строгой дисциплиной.
